重温-台湾货币市场：隔夜拆款利率回落，健保所得定存流入期底急于去化资金

龙听

(重温)    * 健保所得定存涌入，银行在提存期底急于消化资金    * 外商银行受外资走钱冲击，操作普遍偏向保守    * 短票与债券RP利率均往低位靠拢，修正空间待观察     记者 董永年    路透台北2月3日 - 台湾银行间隔夜拆款利率周一略见回落。资调人士称，受健保所得定期存款涌入银行带动，提存期底去化资金需求升温，虽然两家龙头银行均有拆入需求，但无碍短率向下滑落。        不过他们指出，资金宽松者仅限于本地银行，外商银行受外资走钱冲击，操作普遍偏向保守。如此可能会让2月提存期短率回落的幅度与速度不如预期，影响程度则视武汉肺炎疫情对金融市场的冲击程度而定。        “今天都靠本地银行帮忙，外商银行比较缺钱。”一大型拆入方银行资调人员说。        另一大型拆入方银行资调人员表示，由于有健保所得定期存款流入，再加上月底已过，调度弹性大增，不少银行在提存期底急于去化积数，拆入资金相对容易。        一拆出方银行资调人士指出，今日除了有健保所得定期存款流入外，也有寿险大额定存进驻，使得市场资金相对丰沛，不过各家银行多缺不一，像是指标性公股银行以及多数外商银行较为缺钱。        他认为，近期台股受武汉肺炎疫情影响回落，外资自股市提款并汇出现象明显，倘若趋势持续，未来在放款操作上就会趋于审慎。        中国国家卫生健康委员会周一发布，截至2月2日24时，国家卫生健康委收到31个省（自治区、直辖市）和新疆生产建设兵团累计报告确诊病例17,205例（北京市核减3例，江西省核减1例），现有重症病例2,296例，累计死亡病例361例，累计治愈出院病例475例，共有疑似病例21,558例。中国以外地区周日报告了首例新型冠状病毒肺炎死亡病例。             本地时间17:02                    今日报价                  上日收盘 台币兑美元                       30.332                     30.250  台湾加权股价指数<.TWII          11,354.92                  11,495.10 >                                                    隔夜银行间拆款加权平均            0.171%                    0.183% 利率                                                                                                        --隔夜拆款利率区间           0.167-0.260%               0.170-0.260%   --一周拆款利率区间           0.200-0.510%               0.180-0.510%   --两周拆款利率区间           0.350-0.510%               0.210-0.510%        **短票利率靠向低位**                  短票方面，票券商交易员表示，月底已过，加上农历春节后通货逐渐回笼，今日短票成交利率略向区间低位靠拢，但因外资持续汇出，尚无法跌破0.50%关卡。        他们表示，依据近年短票利率走势观察，通常年初利率会向下走，年中过后则开始自低位走高，今年若没有武汉肺炎疫情干扰，基本上也会以此模式反映，但现在多了外资汇出的变数，短票利率后续是否会有较明显回落，则要看外资走钱的状况而定。        “今日多成交在0.50-0.51%，较上周五回落0.5基点，要跌破0.50%还得加油。”一大型票券商交易员说。         另一大型票券商交易员认为，春节过后通货回笼的效应，预料在本周会更为明显，短票成交利率跌破0.50%可以预期。    今日票券商与金融机构成交的30天自保短票利率低位较上日略为下滑，主要在0.50-0.51%，上日在0.50-0.52%。        据集保公司资料，上日自保30天短票成交加权平均利率在0.505%，区间在0.38-0.53%，成交金额116.08亿台币；前日自保30天短票成交加权平均利率0.514%，区间在0.35-0.52%，成交金额59.21亿台币。         上日60天短票成交加权平均利率在0.518%，区间在0.50-0.54%，成交金额26.32亿台币；前日自保60天短票成交加权平均利率在0.520%，区间在0.52-0.52%，成交金额4.85亿台币。        台湾央行周一发行4,984亿台币定存单，较今日到期定存单金额4,884.5亿台币，发行余额增99.5亿台币。        本周到期央行定存单金额共1兆4,009亿台币，余日分别为周二3,638亿、周三2,881亿、周四1,088亿及周五1,517.50亿。        拆款中心资料显示，周一银行超额准备334亿台币，累积超额准备1兆3,390亿台币，累计前期1%的超额准备1兆5,033亿台币。                     **投信多缺不一**        债券附买回(RP)市场方面，证券商交易员表示，受避险需求带动，投信股票型基金遭大举赎回，但货币型基金规模暴增，这也使得投信资金多缺不一，但银行资金宽裕，使得RP利率有所回落。        他们指出，时序进入月初，资金情势有所好转，但RP利率可以修正到什么程度，还是要看整体金融局势的变化。目前公债殖利率受避险需求大增带动影响，与RP利率的利差进一步压缩，照理说，RP利率应有下修空间。           “投信端多缺不一，但银行端偏多。”一大型证券商交易员说。             今日大型证券商与金融机构承作公债RP利率主要在0.46-0.48%，上日在0.48-0.49%；公司债RP利率则在0.57-0.58%，上日0.58-0.59%。         今天大型票券商与金融机构承作公债RP利率在0.44-0.46%，上日0.44-0.47%；公司债RP利率则在0.40-0.47%，上日在0.40-0.48%；利率会因交易对象及天期长短而有所差异。（完）       (审校 杨淑祯/林高丽)