偷走客户650亿！美国历史最大的投资诈骗案主谋麦道夫在狱中去世

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　　原标题：偷走客户650亿美元！美国历史上最大的投资诈骗案主谋麦道夫在狱中去世

　　来源：期货日报

　　4月14日，据路透社报道，美国联邦监狱局称，美国历史上最大的投资诈骗案主谋、“庞氏骗局”炮制者伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）在狱中去世，麦道夫曾被判150年徒刑，在北卡罗来纳州的联邦监狱护理中心服刑。他的律师说，麦道夫患有晚期肾脏疾病，服刑期间在那里接受治疗。

　　他曾偷走数万名客户多达650亿美元的资金。

　　麦道夫其人

　　伯纳德·麦道夫于1938年4月29日出生在纽约皇后区一个普通的犹太家庭。

　　1960年，麦道夫从法学院毕业后，拿着自己在海滩上做救生员赚来的5000美元创立了麦道夫投资证券公司。起初，公司从事股票经纪业务，为买家和卖家提供手工报价。后来，为了和具有纽约股票交易所场内交易资格的经纪公司竞争，麦道夫开始使用计算机系统自动撮合报价。这项新技术的采用大大降低了交易佣金成本，使麦道夫的公司最终脱颖而出。

　　到上世纪80年代初，这家公司已经成为美国证券业最大的独立交易公司之一，是最早一批实现自动化的证券公司，麦道夫可以算是现代华尔街的先驱者。

　　1990年麦道夫开始担任纳斯达克董事会主席。与此同时，麦道夫的弟弟、两个儿子和其他亲属陆续加入公司，使麦道夫证券投资公司逐渐蜕变成一家犹太家族式企业。

　　2000年，麦道夫的公司已拥有大约3亿美元资产，在美国证券交易公司中名居前列。

　　“庞氏骗局”

　　麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司，通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他通过棕榈(6892, 84.00, 1.23%)滩乡村俱乐部或其他慈善团体广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，那些介绍人可以收取回佣，这样就有“滚雪球”效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个给他吸引了其他成员加入的投资者。

　　利用奢华场所建立人脉网、树立“投资必赚”口碑、发展“金字塔型下线”、编造合理回报率而非高额回报，麦道夫开启了“庞氏骗局”。

　　麦道夫经营的对冲基金以投入少回报高吸引诸多投资者，2004年开始，对冲基金年回报率从7.3%至9%不等，年平均回报率在8%左右，而过去十几年的年回报率超过10%。

　　2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞式骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年1月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然当年的经济形势不断恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到2007年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这是一个令人印象深刻的表现。

　　虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅2007年12月份的第一个星期，麦道夫就受理了高达70亿美元的赎回请求。 就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。

　　认罪

　　若没有2008年的金融危机，麦道夫估计还能继续骗下去。

　　随着经济形势越来越差，“融资”越来越难，客户的赎回请求却铺天盖地，麦道夫无法让骗局继续下去。2008年12月10日，他向儿子马克（Mark）和安德鲁（Andrew）承认，投资咨询业务完全是一个谎言。

　　2009年，麦道夫认罪。调查人员说，他的骗局始于上世纪70年代初，在2008年12月11日麦道夫被两个儿子揭发前，在40年的时间里诈骗了136个国家的3.7万人。受害者包括著名导演史蒂芬·斯皮尔伯格、演员凯文·贝肯、纽约大都会队前老板弗雷德·威尔彭、名人堂投手桑迪·寇法克斯和诺贝尔和平奖得主埃利·韦塞尔，以及普通投资者，如伯特·罗斯，他在该骗局中损失了500万美元。

　　事实上，调查人员说，麦道夫多年来没有为他的咨询客户执行过一笔交易。他没有像他所声称的那样，采用所谓的分拆strike转换策略，而是将投资者的资金存入大通银行的一个账户，用以前客户的资金支付给新客户，这是一种典型的传销骗局。

　　投资者的信心在当时已经受到了金融危机的打击，而伯纳德·麦道夫投资证券公司的丑闻彻底粉碎了投资者的信心，这也导致证券交易委员会进行了彻底的改革。

　　受害者及损失金额（超过1亿美元的）