全面解析之澳大利亚（ASIC）监管（内附监管查询方法）

龙听

外汇市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对外汇的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。

提到外汇监管，我们首先想到的是NFA（美国国家期货协会）和FCA（英国金融服务监管局），前者可以说几乎不对美国以外的任何经纪商开放，而后者FCA的国家 - 英国作为老牌的金融强国使其在金融监管领域也有着极为丰富的经验。FCA作为该国金融监管机构凭借其严格的监管和FSCS（英国金融服务补偿计划）获得了众多交易者的信赖（注：FSCS规定在极端情况，如交易商破产了，可获得5W英镑内全额赔付）。

另一被我国投资者熟知的便是CySEC（塞浦路斯证监会），然而CySEC的监管力度却因之前与国内投资者的种种纠葛以及一系列对经纪商的处罚不力，未让投资者感到满意。

于是乎，越来越多的经纪商在基于监管力度、资本要求、客户信任度等多重方面的考虑选择了一些新兴监管机构，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我们将为大家详细解ASIC监管的各方面信息。

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经纪商需具备哪些资质方能获得ASIC监管牌照？

澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。

办公地点要求：必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。

一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务。

另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。

所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。

除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

ASIC监管要求

ASIC监管要求如下：

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

ACN&ABN&AFSL都是啥？

这三个缩写傻傻分不清楚，没关系，请看下面：

A一)AACN = Australian Company Number，即澳洲公司号；此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。

ABN = Australian Business Number，即澳洲商业号；此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，

用于报税‘’AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服务牌照，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字。（所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。）

凡是涉及以下五种业务的公司：

1、提供金融产品建议

2、交易金融产品

3、为金融产品做市

4、经营一个注册过的金融业务

5、提供托管或者存款服务

都必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。ASIC和FCA的保障机制是有所区别的，FCA涉及到的赔偿是FCA监管机构直接赔偿，而ASIC是要求经纪商平台为客户购买强制性的专业责任保险(PI险)，如果平台出现任何出金问题，由对应的保险公司对客户进行赔偿。

如何查询ASIC监管？

若要查询ASIC监管，请参照以下步骤：

步骤一：登录ASIC的官网主页www.asic.gov.au，选择右侧 “Professional Registers”

步骤二：

1、在 Professional Registers下输入某公司的 AFSL 牌照编号：比如254963

2、 在 Select Register 下拉框选择 “Australian Financial Services Licnesee”，点击 “Search”

步骤三：便可看到 AFSL合法牌照信息

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