十万元交易账户的操盘攻略（上）

龙听

——交易中真正的成长就是枯燥乏味、机械重复、漫长等待的训练
　　我们交易者通常交易初始都是五万、十万的资金量，这样的资金投入是最为合适，也是恰如其分的。我个人提倡大家同时开一个模拟账户，尽管模拟账户和实盘账户不能同日而语，但是从调动中长线兴趣，观察行情进展方面的作用非常大。你也许在操作模拟账户时神态自若、淡定从容，这些都是假象，不要被假象迷惑和陶醉。操作模拟账号你就是不懂所谓的技术分析，你也会觉得自己操作起来如履平地、游刃有余，但是操作起实盘账户却是大相径庭，即便你深谙技术分析也会如履薄冰、胆战心惊。模拟账户操作就是我说的凭借日常逻辑判断便可以驾驭，而实盘账户则大为不同，二者区分在哪里？在交易心理方面。如果是实盘账户，你不懂一些所谓的技术分析恐怕不敢操作，这也就是我经常和大家谈到的技术分析的作用，其实它提供给我们的是交易的“勇气、信心和鲁莽”。

　　为什么许多初学者不懂技术分析，操作模拟账户业绩还会非常好，绝不输给交易老手；而即便是以技术分析行家自居的交易者操作实盘账户也会畏首畏尾、举棋不定，一切皆源于风险。一失足成千古恨和百失足不成一恨是无法相提并论的，模拟账户不痛不痒就是百失足不成一恨。大家可以看出来，问题不是出在技术分析水平上，而是出在交易心理上。许多交易者都清楚，在交易中你持多他就跌，你平仓他就上涨；你持空他就涨，你平仓他就跌，仿佛行情非常了解交易者脆弱的承受力，知道你何时该平掉仓位了，这集中说明大家的交易心理不过关。交易心理这一关为什么这么难过，牵扯到了亏损的风险。同样的从飞机上往下跳有降落伞的和连雨伞都没有的心理感受、承受是天壤之别的。

　　初涉期货交易的交易者，都听到、看到很多的一夜暴富的传奇和励志的格言、警句、故事。自古以来类似的东西就误导着一代一代的人：有志者事竟成，没成的是绝大多数；天道酬勤，很勤快没被酬劳的也是大多数；你去如法炮制90%的概率是如此。而一将成名万骨枯倒是非常的贴切说明能成功的不过是凤毛麟角，现实生活如此，风险无处不在的交易更是如此。

　　我在这里讲的既不是技术分析、也不是基本面分析，同样不是交易心理和交易策略，说是资金管理和理念也不足以概括，实际上应当整体理解为交易方法论。

　　只有小资金 没有小账户

　　初涉交易的交易者朋友大多会和我讲，我交易的是一个小账户，资金才10万块钱。我往往追问他：你说的啥？他解释道：才10万元，大家都会说10万元资金少。黄甦和他讲：只有小资金，没有小账户。大家的认知如何理解，就是世俗的认知吧，世俗从来都是带有偏见的；就是大众而言大多也是一叶障目的，所以世间流传着太多的偏见与谬误。作为交易者如果你屈服于世俗的见解，你是永远无法成长的，因为真正的交易就是“离经叛道”和大众的认知是截然不同和背道而驰的。

　　十万元对你我来说实在不少了，在交易中你是什么？你是交易者，不是；你是赢家？也不是；你是一个败家子？绝不该是；你要做一个播种的农人，这十万元是未来资金成长的金灿灿的种子，农民最痛苦的是播种下来，辛辛苦苦忙碌一年而无所收获。交易者最痛苦的是大张旗鼓、声势浩荡的以为自己要以交易为生，结果是做了交易生活却难以为继。

　　初涉交易都是如此

　　每个拿到新账户的交易者，入金之后的感觉就是摩拳擦掌、跃跃欲试，深深感到说不定自己就处在爆发前夜，抑或是将开启人生财富新篇章。其实你99.9999%的可能是亏损，搞不好就是大亏、巨亏、暴亏、亏光。起始先买进5手螺纹钢，手气不错平仓后赚了2000元；再次购入2000元利润不见了，还亏了500元；第三次又去做多……反反复复搞下来，虽亏了4000元，手续费倒交了不少，莫谈胜负你是期货公司期望、寻找的交易模范。这不算什么，三天下来以后，你会发觉不知不觉的账户还剩82000元。细细回味，应该不会这样吧，赚钱的机会不要说了，自己下单赚钱的次数也不少呀。交易就是这样，就大多数交易者来讲，都是记赚不记亏。20次交易，如果盈利5次，交易者的感觉是胜负基本持平，最少胜率是45%。交易中因为内心意志对赢利的渴求造成了盈利的效应被莫名其妙的放大了几倍，情绪在此时也有报喜不报忧的倾向，对亏损视而不见。我们常可以看到，股市上的交易者一年只有一次的赢利，他要在饭桌上重复讲解、絮叨好几年。像一个麻将爱好者一样，一宿不和牌，就只是自摸了一把杠上开花，输了一宿牌局散了，这一把杠上开花成了他唯一的被放大了的情怀。

　　交易伊始结局都雷同

　　谨慎的初学者一年下来能剩个三四万，失控的初学者也许两周就把十万块钱亏个一干二净。交易很容易让人冲动，许多地方都像赌博一样，初学者很容易怦然心动、激情难抑，再加上肾上腺被刺激的分泌过度，交易不但可以亏钱还可以让人沉迷，许多人都是沉浸其中难以自拔。此时，许多亏损的交易者又会拿出更多的交易传奇、财富故事、励志鸡汤，他不管不顾自己与成功者悬殊的差距和不具备的“天时地利人和”，像饮马尿一样的把自己饱灌，昏昏沉沉的自我陶醉。如果没有励志格言、心灵鸡汤他也许可以较为冷静、客观的看待自己和周遭，他有可能发现自己和交易中彻彻底底、一败涂地的输家有那么多共性、一致性、相通之处。

　　实盘是真金白银，亏损了谁都会痛苦；模拟账户就不同了，亏损了绝大多数人是无动于衷的。有一个做模拟的交易者和我讲，她的模拟账户亏损了，她难过的一夜没有睡好。她说如履平地的模拟账户我都摔倒了，我怎么能走过你说的十米高的钢丝绳呀？我常常把模拟账户说成如履平地，把实盘账户比喻为十米高的钢丝绳，这个交易者此后的进步就很快。我们来到市场是赚钱的，谁也没有那么多真金白银挥霍。

　　十万账户能否炒短

　　在期货交易者中，尤其是新手炒短的很多，整体期民炒短者是大多数；而赢家当中恰恰相反，我还没有见过炒短赢家，二十年炒短下来主观交易方法不大可能，量化交易还可以维系，但是程序化交易到大陆还没有那么久，作为十万元账户炒短的生存概率几乎是零。很久前，我也做过炒短，动用一万资金十拿九稳的可以每天赚到900元，但是日复一日身体无法承受，做了两个月就放弃了。

　　此路尽管走不通，但是几乎走进期货交易的人都会走个一年半载，甚至三五年的炒短弯路，什么时候归入正途只能仰赖个人的悟性，无法强求。

　　十万的账户我提倡大家要做到10%和1/10，10%就是一定要10%持仓，也就是杠杆降为1；1/10就是两个星期交易一次，初学者要懂得更大周期、更长时间的筛选、遴选行情，切忌冲动交易。每次交易最大的亏损要控制在0.5%-1%，依据品种有所不同。只有如此才有可能成长起来。

　　如果是做日内操作，持仓8%的资金，每日开平仓只允许操作一次。其他时间观察行情，或做模拟仓做。

　　我知道能做到10%和1/10几乎是寥寥无几，甚至没有。交易是什么？交易是残酷与严格的训练，交易是杜绝任性胡来的。做到10%和1/10是成长的初步，当然我相信绝大多数交易者愿意肆意妄为的滋蔓生长而不受约束，但是每一个想在交易中有所成就的人都必须秉持一个谦逊务实的态度，心甘情愿的接受枯燥乏味、机械重复、漫长等待的训练，并乐在其中、乐此不疲，只有如此你才可能成为以交易为生的赢家，除此而外别无他法。