美国的证券业协会——FINRA

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作者: 龙听 时间: 2018-5-5 10:33 标题: 美国的证券业协会——FINRA

近年来投资美股的人越来越多，选择透过网络券商开设美股个人账户的人也跟着暴增，但如何挑选一家合法合格的美股券商？聪明的投资者，你一定要知道FINRA 和 SIPC这两大美国金融机构。所有正规的美股券商，其官网下方总是会有如下字样：Member FINRA & SIPC，意思是该券商是FINRA和SIPC这两大机构会员，当你开户的券商是这两大机构会员时，你的美股账户才是得到一定程度保障的，接下来就要说一说美国第二大监管机构FINRA了。

FINRA全称为The Financial Industry Regulatory Authority，美国金融业监管局，美国证券场外市场的自律监管组织（SRO）。美国金融业监管局（FINRA）接受美国证券交易委员会（SEC）的监管，类似中国的证券业协会。目前是美国最大的独立非政府证券业自律监管机构，监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名注册证券代表。

成立与宗旨

FINRA成立于2007年，由美国证券交易商协会(NASD—美国当时最有影响的证券业自律组织)和纽约证券交易所监管局(NYSE Regulation, Inc.)合并发起成立，旨在保护所有在美国投资的个人，不论投资何种金融产品，从贷款买房到投资公司，都能得到应有的权利保护和利益保障。

监管职能

FINRA监管范围涵盖了证券业的方方面面，从注册和教育相关从业者和参与人员，制定相应的法规政策，执行相关的法律和约束，到普及教育参与投资的公众和提供交易报告(trade reporting)和其余相关行业设备。

FINRA给入行的个人及企业发放执照，制定他们的行为准则，检测评定他们对于法规的执行度，并在美证交会的监督下约束其下的企业及人员。FINRA有权对触犯法律法规的企业和个人处以罚款，暂停执照或从行业中吊销。

证券从业公司若没有受其他自我监管机构(SRO, Self-regulatory organization)监管，则需加入美国金融业监管局(FINRA)的组织，受金融业监管局(FINRA)的监管。

投资者教育

金融业监管局的另一大作用是投资者教育，FINRA采取媒体宣传和召开研讨会等多种形式，帮助投资者了解金融知识，熟悉基础的投资工具。此外，FINRA接手原“NASD投资者教育基金”，更名为“FINRA投资者教育基金”，资助投资者教育研发及培训项目。FINRA的官网为投资者提供了丰富的有关信息，帮助投资者明白投资、规避风险。

结语

美国是全球金融监管最为严格、保障最为齐备的国家，购买美股的朋友有必要先全面了解市场监管体系，其中FINRA便是美国证券市场的主要监管机构之一，入行从业以及投资避险都免不了要和FINRA打交道。

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