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标题: 投资者最信赖的监管：澳大利亚AFSL牌照 [打印本页]
作者: 龙听    时间: 2018-5-2 13:24     标题: 投资者最信赖的监管：澳大利亚AFSL牌照

澳大利亚金融背景

澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行（Reserve bank）的年度调查，所有场外外汇产品日均交易量为1750亿美元左右。另外，该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是一个完全成熟、监管良好的资本市场，拥有受过良好教育的投资群体。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。



外汇和差价合约经纪商把澳大利亚作为发展业务的一个合适地区，本地监管机构认可了衍生品产品，对差价合约和保证金外汇实施了监管，投资者提高了对金融市场的理解，对复杂产品（例如场外交易衍生品）产生了需求，此外，除了国内的有力支持，澳大利亚还与其他经济体展开了联系，例如中国，马来西亚和印度尼西亚。



澳大利亚证券和投资委员会( ASIC)

澳大利亚证券交易所(Australian Stock Exchange—ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFSLicence)，外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。



监管要求

1、须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权

2、公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案

3、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

4、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

5、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

6、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案



除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。



申请澳洲金融牌照AFSL优势

1、完善的政府职能，独立管理金融市场

2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户

4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构

5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益

7、通过新技术和流程提高服务水平

8、保护投资

(一)所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)

(二)所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance)

(三)ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL

(四)更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等



代办金融牌照服务内容

* 代办澳洲本土银行账户

* 澳洲公司架构组建

* 委派专业的金融持牌人，澳籍董事，公司责任经理和公司法务总监等

* 澳洲办公室及设备租赁

* AML流程建立，反洗钱反恐合规

* 网站合规性审核



牌照申请细节

1. 金融业务方案设计

2. 递交牌照申请，及所相关文书准备工作

3. 准备与撰写金融服务指南

4. 金融交易产品披露说明撰写

5. 雇佣合同撰写

6. 反洗钱反恐报告申请



申请牌照成功后每月协助管理

* 招聘公司员工，培训并且管理

* 责任经理作为牌照持牌人

* 公司服务式写字楼管理

* 澳洲顶尖法律顾问公司提供AFSL牌照法律服务

* 每年由澳洲知名会计公司提供的审计与咨询服务，包括申请牌照时所需的审计报告，和日后每年税收报告，公司每年年检。



AFSL资产要求(以外汇零售商/交易商/做市商为例)

客户资产审验以及保证金(此为您司额外支付，并不在包含在计划服务费用里面，并且会存放在您司的澳洲银行帐户)：从2013年1月31日开始，所有受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）监管的场外衍生品经纪商将要保证有形资产净额达到50万美元，或为收入的10%。2014年，ASIC再次将该要求提高到100万美元，或为收入的10%。监管机构以巴塞尔协议3为基础，把收入和资本作为一个公司财务稳定性的衡量尺度。在申请AFSL期间,要向ASIC提交今年预计客户资金的多少,然后根据这个数字提供相应的公司资产审计报告。实时需要会计公司提供审计报告，证明公司有足够的流动资产。



办理时间

注册全新澳洲AFSL牌照需要4-6个月，购买现成AFSL牌照仅需1-2个月。



有关申请AFSL牌照服务内容及费用信息请查看附件AFSL金融服务供应商（做市商）牌照计划简报

澳洲的监管注册需要从澳洲本地申请。我们为您提供了一个全面的解决方案，即帮您注册完成AFSL监管牌照的申请，同时也确保您日后运营中所需应对金融部门要求的所有合规操作，确保符合通过所有澳洲公司注册局和金融市场管理局的所要求与法规.



常见问题

1. 什么是ASIC?

澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission）简称：ASIC，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行驶监管职能，是澳大利亚外汇零售行业的监管者，其设立和管理ASIC法案，同时执行法案条例的大部分工作，确保澳大利亚的金融市场的公正和透明。



ASIC作为澳洲政府金融市场的管理者，对经授权的金融期票交易有效地执行其合法职责，对运作公平，有序和透明的市场进行评估。同时核准和监管金融服务业，使其有效，诚信和公平地运作。



• 监管本土及全球金融资本流动，评估市场风险；

• 提高所有AFS持牌机构的服务水平，为消费者提供更多保障；

• 建立澳洲金融市场的完整性，协助和保护买卖双方权益；

• 监管持牌公司的自有资金和客户资金分离管理；

• 对国际投资者进行有效的权益保护，使其享有与澳洲本土投资者一样的法律权益。



交易商必备的AFS Licence金融牌照

1、提供金融产品建议

2、交易金融产品

3、为金融产品做市

4、经营一个注册过的金融业务

5、提供托管或者存款服务



凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。



2. 代码ACN, ABN和AFSL Number有什么区别？

(一)ACN



ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。



(二)ABN



ABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。



(三)AFSL



AFSL=Australian Financial ServicesLicence，也称为AFSLicence，即金融服务牌照，此编号为6位数字，



正规的平台是必须具备(AFSL：澳大利亚金融业务许可证号)这个号码的，只有具备了这个号码才具有做金融衍生品的资格。只有单独的(ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码)的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码;但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

所有接受ASIC监管的金融产品服务提供商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。

3. 申请澳洲金融牌照的资本要求是多少？

全球经济衰退和全球曼式金融（MF global）的破产必然影响了澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对澳大利亚金融衍生品交易的观点。澳大利亚外汇和差价合约市场非常多样化，经纪商的净资产达标情况也各不相同。在目前的管理体制下，资本充足额达到澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）100万美元的要求，经纪商就可以开展业务，（而在英国，做市商的最小资本要求为73万欧元，美国为2000万美元）。



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